理财规划师 百分网手机站

高级理财规划师考试备考指导重要知识点

时间:2020-08-23 14:02:59 理财规划师 我要投稿

2017高级理财规划师考试备考指导重要知识点

  高级理财规划师(国家职业资格一级)认证试点工作于2009年11月正式开展,且日趋成熟,于2014年5月份过渡为全国统考。接下来小编为大家编辑整理了2017高级理财规划师考试备考指导重要知识点,想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

2017高级理财规划师考试备考指导重要知识点

  理财规划第六步:持续理财服务

  理财服务 并不是 一次性完成的:

  变化:未来的预估、客观环境、个人的经济条件、理财目标。

  根据最新情况,不断地调整方案,适应环境,达到目标

  包括:定期评估理财方案,不定期的信息服务和方案调整

  执行理财方案

  理财规划第五步:执行理财方案

  A、三个原则:准确性、有效性、及时性

  B、制订详细的实施计划:实施步骤、匹配的资金来源、实施时间表

  C、执行中要注意:

  1、主动沟通交流、客户亲自参与(全过程:制定、实施、修改、完成):

  积极主动与客户沟通交流,让客户亲自参与到制订和修改“实施计划”的过程中

  2、授权:执行理财计划,必须首先获得 客户的执行授权

  3、保管执行记录

  D、理财方案的 制定和执行 ??动态过程

  制定理财方案

  理财规划第四步:制定理财方案(确定理财目标)

  针对客户的具体理财目标,提出理财方案

  综合考虑 每一具体项目的规划,运用专业知识、结合实际情况,最后形成 整体理财方案。

  分析客户财务状况

  理财规划第三步:分析客户财务状况

  客观地分析 现行的财务状况、预测 未来的财务状况。

  客户家庭 现行财务状况包括:资产负债表分析、现金流量表分析、财务比率分析

  资产负债表:时点数,资产、负债。

  现金流量表:时期数,收入、支出。

  财务比率:结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率、流动性比率。

  当制定时的 前提假设发生了变化、客户的 财务状况发生了重大变化,要随时调整。

  收集客户信息

  关键步骤、必要程序、规划的基础

  包括:财务信息、非财务信息、期望目标。

  制定的理财方案 是否适合客户的实际情况,关键取决于 是否对客户三方面 有充分的了解:财务信息、非财务信息(与理财相关的)、期望目标。

  客户理财目标的形成,须在充分掌握 客户信息 基础上,由 理财规划师和客户经过 充分的沟通 共同确定。

  收集整理分析 客户信息,是制定理财方案的关键一步。

  期货投资

  交易双方 按约定价格 在未来某一时期 完成特定资产的交易行为。

  最终目的 并不是商品 所有权的转移,而是通过买卖期货合约,回避 现货价格风险。

  按交易标的,分为:商品期货、金融期货。

  商品期货:期货交易的 起源品种,

  主要包括:农产品期货、有色金属期货、能源期货等。

  我国三大商品交易所:上海、大连、郑州

  金融期货:以金融工具作为 标的物 的期货合约。

  主要包括:外汇期货、利率期货、股票指数期货等。

  2009年9月,中国金融期货交易所(上海),本土的' 金融期货 产品 推出。

  期货实行“保证金交易”制度,损失 远不止 保证金的数额,投资风险大。

  也包括:对冲基金、私募股权基金

  黄金投资

  黄金投资一般分为:实物黄金投资、纸黄金投资

  近年来,国际金价稳步上扬,黄金的 保值增值功能凸显。

  尽管很少有人 把黄金作为 最主要的投资产品,但黄金作为 理财规划的工具 具有非常重要的意义:以黄金作为 理财组合中的一个重要部分 与其他投资产品进行 资产配置,可以获取 相对稳健的 收益。

  黄金投资一般分为:实物黄金投资、纸黄金投资

  实物黄金包括:金条、金币、黄金饰品。

  优点:交易对象直观,缺点:兑现难、交易成本高。

  纸黄金:报价通常参考 国际黄金报价,通过 即时的汇率 折算成人民币 之后再报价,交割方便。

  很多商业银行 都推出了 纸黄金交易业务。

  外汇详解

  世界上最大的投资市场分别为:外汇、债券、股票市场

  外汇:外国的货币

  汇率:一个国家的货币 兑换 另一个国家的货币 的比值

  外汇的汇率 随着市场而波动,需要投资者有 敏锐的洞察力、相对及时的信息来源。

  受各个 宏观、微观因素、自然原因 的影响,一个国家的货币 兑换 另一个国家的货币 的比值(汇率),都是不断上下浮动的。

  经济前景看好、政局稳定的 国家的货币 相对于 经济发展减速或倒退、政局动荡的 国家的货币,其价值会不断走高;反之则下降。

  外汇市场投资,就是利用外汇汇率本身的变动,进行 低买高卖或高买低卖,通过其中的差额 来获取利益。

  随着 外汇机制的改革、浮动的范围扩大、炒汇手段的多样化,越来越多的人 投入到炒汇当中。


【2017高级理财规划师考试备考指导重要知识点】相关文章:

2017高级理财规划师考试备考重要知识07-13

2017高级理财规划师考试常见知识点07-11

2017高级理财规划师备考试题及答案07-20

2017高级理财规划师常考知识点07-11

2017年高级理财规划师常考知识点07-06

2017年高级理财规划师知识点:现金规划05-08

2017助理理财规划师考试备考复习要点07-20

2017备考理财规划师考试驱除疲劳的方法06-13

最新高级理财规划师备考训练试题05-23